Emiratos Árabes inspecciona sucursales del Banque Misr tras sanción estadounidense por vínculos con Irán

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) ordenó una inspección inmediata a las sucursales locales del Banque Misr, el banco estatal egipcio, luego de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. excluyera esas oficinas del sistema financiero estadounidense por supuestos lazos con transacciones vinculadas a Irán.

La sanción estadounidense que activó la medida emiratí

El viernes pasado la oficina del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), propuso una norma que revocaría el acceso del Banque Misr UAE como banco corresponsal a instituciones estadounidenses. La iniciativa forma parte de la llamada “Operación Marginado Económico”, cuyo objetivo es cortar cualquier canal que permita a Irán mover dólares a través del sistema financiero global.

Respuesta del Banco Central de los EAU

En un comunicado oficial, el Banco Central de los EAU recordó que revisa de forma regular los mecanismos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en todas las entidades que operan en su territorio. Ante la sanción de Washington, la autoridad indicó que evaluará qué medidas adoptar una vez concluya el proceso legal en EE. UU., sin descuidar la continuidad de los servicios para los clientes locales.

Qué implica para los clientes y el sector bancario

Según el propio Banque Misr, sus sucursales en Dubái y Abu Dhabi continúan operando con normalidad mientras revisa la notificación de la autoridad estadounidense. No obstante, la posible pérdida del estatus de banco corresponsal podría complicar la gestión de transferencias en dólares, obligando a los usuarios a buscar alternativas en otras instituciones.

En la práctica, la inspección emiratí podría traducirse en requerimientos de información adicional, ajustes en los procedimientos de debida diligencia y, en el peor de los casos, la suspensión temporal de algunas operaciones. El sector bancario de los EAU, que maneja cientos de millones de dólares al día, está atento a la evolución, pues cualquier restricción importante repercutiría en la fluidez del comercio regional.

Antecedentes y contexto regional

Esta no es la primera vez que Emiratos Árabes se ve envuelto en una disputa por sanciones internacionales. En 2021 el país endureció sus controles tras la inclusión de varios bancos del Golfo en listas de riesgo de EE. UU., lo que obligó a reforzar los sistemas de monitoreo electrónico. La presión de Washington ha aumentado en los últimos meses, con jurisdicciones europeas y asiáticas también revisando a clientes sospechosos de facilitar el acceso de Irán al dólar.

Lo que dijo el secretario del Tesoro de EE. UU.

Scott Bessent, secretario del Tesoro, subrayó que Irán no puede seguir contando con facilitadores que le permitan operar en la economía global. “Quienes apoyan a Irán no pueden seguir teniendo acceso al dólar ni al sistema financiero mundial. Banque Misr UAE lo aprenderá por las malas”, declaró, señalando que la medida es el primer paso para exigir responsabilidades al banco egipcio.

La inspección emiratí, aunque todavía en fase preliminar, ya genera incertidumbre entre los usuarios que dependen del flujo de dólares para importaciones, pagos de servicios y remesas familiares. Si el Banco Central decide imponer restricciones, los clientes podrían verse obligados a trasladar sus operaciones a bancos que mantengan la conexión directa con la red financiera norteamericana.

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